Неожиданный удар по украинской вольнице

[qse]

В [ежедневный еженедельный] отчет должны вноситься все безналичные платежи украинцев в интернете с указанием имен частных клиентов или названий компаний.

Также банки будут предоставлять данные о следующих операциях:

– P2P-переводы (перевод средств между физлицами);
– выплаты на карты клиентов со счетов компаний (А2С);
– переводы средств на счета компаний (С2А).

Примечательно, что в письме не установлен лимит для операций, которые должны попадать в отчет. Это значит, что Нацбанк будет получать данные о всех транзакциях, независимо от суммы.

Отметим, что сейчас под финансовый мониторинг попадают только крупные операции – от 400 тыс. грн.

Comments

[xoxlobandera]

Если прочитать само письмо по ссылке, то выходит, что это будет табличка с общими суммами по всем клиентам эквайринга у банка, а не реестр по каждой операции. И отчет еженедельный.
Характерно, что табличку из приложения не показали, иначе сразу было бы понятно, что нечего кипишь поднимать.

[qse]

Может и так. По идее в принципе если это xlsx таблица, но маловероятна, а то даже и невозможна, большая детализация.

[qse]

Сегодня пошли дезавуировать заявления о надзоре за платежами физиков, но я нахожу странным как это делается.

Да, деперсонализированная и обощенная информация - как вы заметили выше - не даст возможность предъявить конкретно за те или иные платежи. Но даст возможность при этом чётче очертить контуры платежей, объемы и динамику, и следующим шагом работать с наиболее уязвимыми местами.

И вот что пишут теперь в оправдание:

❗Информация о том, что Национальный банк Украины будет собирать данные обо всех платежах физических лиц, не соответствует действительности. В письме НБУ (№ 25-0005/38228), которое вызвало резонанс в СМИ, речь не идет о физических лицах. Запрашиваемые данные не предусматривают сбора информации, персональных данных физических лиц. Национальный банк с целью усиления надзора с декабря 2022 года на периодической основе получает обобщенную информацию от банков-эквайеров исключительно в отношении субъектов хозяйственной деятельности, поставщиков платежных услуг - юридических лиц, которые пользуются услугами банков по электронной коммерции. Национальный банк направил банкам письмо-напоминание № 25-0005/38228, цель которого - обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах. Именно это уточняющее письмо Национального банка обнародовал подсанкционный пророссийский ресурс "Страна.юа" с провокационно недостоверной его интерпретацией. Национальный банк использует указанную информацию исключительно в надзорных целях с целью усиления контроля за соблюдением банками требований законодательства Украины.

☝️Так, анализ такой обобщенной информации позволил Национальному банку выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживание деятельности нелегального игорного бизнеса. Сейчас Национальный банк продолжает осуществление проверок ряда банков и небанковских финансовых учреждений, деятельность которых может содержать признаки нарушения законодательства Украины в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и в сфере платежного законодательства. Указанные действия, по оценкам Министерства финансов Украины, способствовали значительному увеличению налоговых поступлений в бюджет. Так, за первые пять месяцев 2023 года было перечислено в бюджет за организацию азартных игр 2 млрд 378 млн грн, в то же время за весь 2022 год - только 731 млн грн (из которых 220 млн грн поступили в декабре - то есть с момента начала усиленного надзора со стороны НБУ), а за 2021 год - только 205 млн грн.

И вот в этом тексте пытаются убедить о том, что их не интересуют физлица, а "подсанкционной" организации вообще нечего верить на слово.

Но постойте, платежи P2P физлиц не относятся к электронной коммерции. В этом разрезе упомянутое "в надзорных целях с целью усиления контроля за соблюдением" это как раз и есть то, о чем нам поведали сливом изначально, сгустив краски: НБУ усиливает наблюдение за использованием платежей физлиц незаконно используемых для коммерческих расчетов.

Так или иначе оправдание мне кажется крайне неудачным.

[xoxlobandera]

Понятно, что верить правительству глупо, так что остается только подождать и увидеть.
Зато другой подарочек подоспел. Совсем недавно приватбанк установил партнерские отношения с Payoneer, в связи с чем ввел 3% комиссию на снятие в своих банкоматах.

[qse]

Зато другой подарочек подоспел

Акцизы на топливо ещё вроде поднимать собираются, будет тоже "как в Европе".