По красоте

[qse]

Являюсь клиентом этого банка со времён Укрсоцбанка, за всё это время никогда никаких проблем не было, банк показал себя с надёжной стороны, поэтому сюда перевела практически все свои депозитные средства, которым много лет уже. Процентные ставки тут были лучше, да и в целом всё очень нравилось, до тех пор пока депозиты продливались, но в этом году я решила приобрести военные облигации, к тому же срок депозита к концу подходил. Вместе с процентами средства были выплачены на карточный счет, сумма получилась приличная и её я сразу же всю потратила на покупку облигаций. Операция была проведена успешно, но через месяц финмониторинг решил поинтересоваться откуда средства на покупку облигаций. Доводы о том, что они выплачены с депозита в их же банке, его не устроили, также пыталась апеллировать выписками с депозитных счетов других банков, откуда они были переведены в сенс — тоже не приняли во внимание. А как подтвердить средства десятилетней давности, которые много лет на депозитах в разных банках были? Доходы с депозитов уже превысили давно вложенную сумму. Всё это общение проходило через менеджера, но я даже не уверена, что мой менеджер передавал те выписки финмониторингу для проверки. В итоге через несколько дней меня по телефону уведомили о закрытии всех счетов и разрыве деловых отношений. Перед покупкой ещё обратила внимание на то, что в соответствии с п. 1 Постановления № 60 правления НБУ от 27 февраля 2022 года банки в военное положение не осуществляют мероприятия по проверке источников происхождения средств, если они направлены на счета банков Украины для приобретения облигаций внутреннего государственного займа «Военные облигации» и счета для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины. Более того никаких подозрительных транзакций я не выполняла, правил не нарушала и в целом никаких претензий у банка раньше не было ко мне, а тут сразу такая жесткая мера в отношении меня с крайне неприятным завершением. Получается так: долго держать в банке депозиты — это отмытие средств, покупка военных облигаций — финансирование терроризма. У меня больше нет другого объяснения произошедшему.

Денег прошлого уже нет. Сегодня деньги - это деньги плюс история их происхождения, никакие другие деньги банкам не нужны.

Есть ненулевой шанс, что дамочка все же через поддержку ВСУ хотела чутка легализовать... По иронии никакая поддержка ВСУ деньгами не нужна, мы уже давно все знаем, что все, кто донатит - конченные идиоты.

Comments

[hind19]

Обращают на себя внимание 2 момента:
1. Сенс - государственный банк, с тех поркае его отдали а Альфв-груп.
2. Как следует из ответа банка по ссылке "АТ «СЕНС БАНК» ... не приймає, як підтвердження джерел, ... відсотки по ним [депозитам]". То есть деньги, которые сам банк начислил и выплатил не принимаются как подтверждения источников средств. Оригинально, ничего не скажешь...
Вообще, депозиты сегодня может держать только совсем уж упоротый оптимист. Ставки по валюте практически нулевые, зато в любой момент могут придумать какую-нибудь хрень, вроде замораживания депозитов, возврата по 300 долларов в день и т.п. По гривне - там и так понятно, достаточно походить в любой продуктовый магазин и посмотреть динамику цен.

Что же касается ситуации вообще, то весьма вероятно, что у дамочки уже были проблемы с объяснением источников средств, и этим объясняется желание вложиться в облигации. Как раз потому что "банки в военное положение не осуществляют мероприятия по проверке источников происхождения средств, если они направлены на счета банков Украины для приобретения облигаций внутреннего государственного займа «Военные облигации»"
И второй момент. Если я ничего не путаю, банк не обязан объяснять причины закрытия счетов и разрыва отношений. Совсем.

[qse]

Там если у дамочки муж военкомом окажется - вообще все сойдётся.

Но самое интересное как раз выплывает из комментариев, там сразу сверху показывают интересное:

... есть дурацкое требование нбу что справка о происхождении денег должна иметь возраст макс 3 года, а условно говоря, продав квартиру 4 года, продержав все в чулане в нале, и закинув на все депозит, скорей всего выйдет ситуация как у вас...

[xoxlobandera]

Я правильно понял, что банк отношения разорвал, но деньги вернул? Если так, то это еще не ужас-ужас. Вот когда и деньги начнут "замораживать"...

[qse]

:Да вроде отдали. "Замораживать" это уеж другое, по нашей жизни до этого еще не дошли дела. Замораживать скорее бы замораживала проверяющая инстанция типа государственной, но они ещё не набрали сил для массовых экспроприаций, поэтому пока что банки бегут впереди времени и просто открещиваются от денег, которые им уже не нужны.