Новости наличного обращения

[qse]

В ленте есть один канал, не читаю активно (хотя лучше бы читал такое, чем хоть иногда украинское) и не участвую, но держу на всякий случай.

Глаз зацепился за интересное:

... отказали класть 5к долларов нал на счет
Сказали подтверждение требуют об оплате налогов в Польше, Украине не катит

Публика в канале дерзкая, как много где - дохуя эксперты взросшие на собственном компосте. Я просто видел по другим вопросам - пиздят хуйню будто знают наверняка. Отвратительно.

Но фактаж - есть фактаж: чловек приносит наличные и банк стремается класть на счет потому что возможны последствия с необходимостью изучения происхождения денег.

Но там же, кстати, пишут и ещё вот что: конкретно у этого банка многие отделения работают по франшизе. Соответственно, вопрос связываться или нет с конкретной транзакцией стоит не совсем так как обычно это принято считать.

Comments

[k_g]

А если вносить частями в разное время или в нескольких банках? С какой суммы они вдруг начинают сомневаться?

[qse]

Я понимаю банковские обязательства по мониторингу так, что у них есть обязательные критирее для разбирательства и остальные ситуации - на усмотрение.

В одном из договоов помню, что было написано, что каждый раз когда поступления превышают 15 тыс евро в месяц они будут вынуждены запрашивать дополнительные документы (это не касается налички, а в общем). Там в канале, кстати, человек написал что-то вроде того, что банк его дернул как раз когда он внес немногим большую сумму.

Я уже совершил немало разнообразных операций и меня ничего уточнять не просили, ни в одном из банков. Но я как раз и без нужды не злоупотреблял большимии суммами и теперь уже деньги смешаны с рабочими заработками. На мой взгляд обоснованные претензии становятся невозможными по мере накопления такой истории операций.

Так что думаю, что с небольшой осторожностью потенциальные проблемы обходятся, главное не лезть на рожон. Хоть конечно и налицо то, что рагуляции потихоньку ужесточаются.

Думаю, что этот человек сможет внести деньги в другом месте, или разделит на части. Ну и все таки еще такой момент, что в отличие от постсоветских стран хождение наличного доллара здесь куда более огрничено, и потому к доллару больше внимание, чем к евро.

[alexartukov]

Прикольно. А кто работает по франшизе - другой банк или обычная коммерческая организация, вплоть до физлица-предпринимателя?

[qse]

Не знаю подробностей, для меня тоже новостью было. Но писали, что иногда даже реклама попадается, типа пакетного предложения: открой свое отделение.

У нас на Украине я думаю, что-то близкое было в Приватбанке. Не в части франчайзинга - там был четко банк, и нельзя по-другому. А в части процессов - там все настолько регламентировано + общая компьютерная система, втнуренний тренинг и т.п. Так что для периферийных отделений требования к персоналу были минимальные, бери помещение, брендингу всех один, тхнику предоставят - просто работай.

Здесь, видимо, можно сделать то же самое и еще один шажок, необязательно и непосредственно банком быть, достаточно партнерства.